MKG logo
Inloggen

Hoe boek je een bankafschrift?

Met enige regelmaat ontvang je afschriften van de bank. Op het bankafschrift staan de af- en bijschrijvingen van een bepaalde periode en het saldo van de bankrekening op dat moment. In dit artikel lees je hoe je handmatig een bankafschrift boekt.

 

 

 

 

In dit artikel lees je over de basiswerking van bankafschriften in. Er zijn ook opties om het boeken van bankafschriften verder te automatiseren. Zo is het mogelijk om bankafschriften in te lezen en de boeking daarna alleen nog te controleren. Daarnaast kun je Bizcuit gebruiken om direct overzicht te krijgen van je betalingen en ontvangsten, zonder tussenstanden en extra handmatig werk. Neem contact op met je consultant voor meer informatie over de geautomatiseerde mogelijkheden. 

 

 

Een bankafschrift laat zien op welke datum betalingen aan crediteuren en betalingen van debiteuren door de bank zijn verwerkt. Het gaat daarbij om zowel procesmatige als handmatige betalingen. Elk van deze betalingen kent zijn eigen manier van boeken. In dit artikel vind je bij elke soort boeking de bijbehorende stappen.

 

 

Stap 1: Selecteer het dagboek

 

Open de module Betalingen en selecteer in de header achter Dagboek het juiste dagboek. Check vervolgens of in het veld Boekstuk het boekstuknummer wordt gevuld. Als dit niet automatisch gebeurt, vul je het nummer handmatig in. Zonder boekstuknummer kan de betaling namelijk niet worden opgeslagen en verwerkt. 

 

Boekstuknummer automatisch invullen
Is het boekstuknummer niet automatisch gevuld? Dan kun je dit instellen. Open de module Dagboeken, selecteer het betreffende dagboek en vul het veld Boekstuk in. Gebruik bijvoorbeeld het weeknummer en jaartal, zoals ‘wk42-20XX’. Vink daarnaast in het Detail de opties 'Boekstuk toekennen' en 'Boekstuk ophogen' aan, zodat ook nieuwe bankafschriften automatisch worden genummerd.

 

 

Stap 2: Maak een betalingsregel

 

Klik boven de lijst op Nieuw 

om een nieuwe betalingsregel aan te maken. De manier waarop je deze regel vult, hangt af van het type boeking. Klik hieronder op het soort boeking dat je wilt verwerken om de bijbehorende stappen uit te vouwen:

 

Debiteur
  1. Selecteer in de regel bij Type de optie 'Debiteur'.
  2. Kies bij Subadministratie de betreffende debiteurnaam.
  3. Selecteer bij Subadministratieposten uit de openstaande posten de juiste factuur. 
  4. Controleer of het factuurnummer, de datum en het bedrag kloppen. Het veld Bedrag financieel wordt door MKG automatisch gevuld met het bijgeschreven bedrag. Dit dient overeen te komen met het bedrag dat wordt vermeld op het bankafschrift.
Crediteur
  1. Selecteer in de regel bij Type de optie 'Crediteur'.
  2. Kies bij Subadministratie de betreffende crediteurnaam.
  3. Selecteer bij Subadministratieposten uit de openstaande posten de juiste factuur. 
  4. Controleer of het factuurnummer, de datum en het bedrag kloppen. Het veld Bedrag financieel wordt door MKG automatisch gevuld met het afgeschreven bedrag. Dit dient overeen te komen met het bedrag dat wordt vermeld op het bankafschrift.
Grootboek
  1. Selecteer in de regel bij Type de optie 'Grootboek'.
  2. Kies bij Subadministratie de juiste grootboekrekening. Dit kan bijvoorbeeld zijn voor de automatische incasso van een internetabonnement, een pinbetaling, of een automatische incasso waarvoor geen factuur is geboekt (zoals gas, water, licht).
  3. Geef een Omschrijving als dit veld niet automatisch wordt gevuld. Dit kan bijvoorbeeld een beschrijving van het soort betaling zijn met het maand- en jaartal erbij, zoals ‘abonnement maand 05 – 20XX’.  
  4. Dubbelklik op het driehoekje vooraan in de regel om de regel in meer detail te openen.
  5. Controleer op het tabblad 'Algemeen' dat het veld Omzet/kosten op 'Kosten' staat en selecteer bij Bedrag is de optie 'Inclusief BTW'. De groep 'BTW' zal hierdoor openklappen. Hier zie je het btw-bedrag.

 

Let op!
Betreft de betaling bijvoorbeeld de kosten van een verzekering, dan wordt er geen btw berekend. Kies in zo’n geval bij Bedrag is de optie 'Geen BTW'.

 

Betaalbatch

In de module Internetbankieren is het mogelijk om een batch aan te maken waarin verschillende betalingen van de open posten worden verzameld. Deze eerder aangemaakte betaalbatch kun je in een keer boeken op het afschrift in de module Betalingen.

  1. Selecteer in de regel bij Type voor de optie 'Internetbankierbatch'. 
  2. Kies bij Subadministratie de betreffende betaalbatch.
  3. Controleer eventueel de omschrijving en het bedrag. Het veld Bedrag financieel wordt door MKG automatisch gevuld met het afgeschreven bedrag.

 

 

Deelbetalingen
Wil je een deelbetaling verwerken in plaats van een volledige betaling? Wijzig dan handmatig het bedrag wanneer je de subadministratiepost selecteert: 

  1. 1.    Klik in het veld Subadministratieposten.
    2.    Kies de juiste post en in de dropdown en pas het bedrag in het veld Verwerk bedrag aan. 

 

 

Stap 2: Bewaar de betaling

 

In het veld Controle saldo staat het nieuwe saldo, zoals dat op het bankafschrift staat vermeld. Het veld Verschil toont € 0,00. Klik nu op Opslaan 

om de betaling op te slaan. Het bankafschrift is geboekt.

 

 

 

Een bankafschrift boeken
Van deze handleiding is een video beschikbaar, waarin we je de beschreven stappen laten zien. Wil je zien hoe je in MKG een bankafschrift boekt? Bekijk dan deze video.

duur: 6:49 | geluid: nee | video opent in nieuw venster

 

Kenniscentrum
Hoe verwerk je een internetbankierbatch in de betaling?

 

 

btwomschrijvingopslaandebiteurbankafschriftdagboekgrootboekcrediteurhandmatige inkoopfactuursubadministratiesaldointernetbankierbatchbtw-bedragbetalingtypebedragkostenbedrag financieel